一些NAB顾问扮演顾客

2018-05-16

一些澳大利亚国民银行的理财规划师冒充了客户,伪造了他们的签名并从账户中提取了钱。

该银行已向银行业皇家委员会承认这一不当行为,该委员会正在审查对受益人提名表格的不正确见证,这可能会影响2500名NAB客户的最终愿望。

NAB财务顾问不正当或不诚实的行为包括冒充客户,伪造他们的签名以及未经授权从客户账户提款,高级银行执行官Andrew Hagger说。

该委员会听到NAB财务顾问伪造一对夫妇的姓名缩写,并要求另一名雇员虚假地见证夫妻通过退休金提名彼此为人寿保险的受益人的形式。

然后NAB发现了一个更为广泛的问题,350名员工参与了不正确目击退休金基金的受益人形式,这可能会影响其约2500名客户的有效性。

NAB消费者银行和财富管理部门500万客户的首席客户官Hagger先生表示,未遵守见证要求​​可能会影响客户的遗产规划意愿。

“这使得受益人提名表格无效,受托人可以在死亡事件中做出决定,”他周一告诉委员会。

“这样做的话,受托人可能会不同地分配资金给客户表达的最初愿望。”

该委员会早些时候听说了澳新银行和AMP理财规划师给出的不恰当建议。

澳新银行行政人员Kylie Rixon承认,在2013年修改财务咨询法之前,澳新银行财务规划的文化强调业务增长超过了客户的最大利益。

澳新银行澳大利亚财富业务首席风险官也表示,该银行的系统和流程一直不足。

2015年的审计显示,澳新银行规划师每20条建议中就有一条未能达到可能符合客户最大利益的要求,并且该银行知道其拥有“高风险”顾问。

里克森女士说,结果令人遗憾。

2014年的文件显示,澳新银行估计由于不恰当的建议可能需要2000万美元的投资,但接受了风险并被视为财务损失 - 一半是由于客户投诉损失,另一半是由于客户投诉损失而导致的,而且对其声誉的任何影响均为“ ”。

该委员会还听说澳大利亚最大的财富管理机构AMP尚未告知一些客户,他们是不恰当的财务建议的受害者。

AMP的咨询合规主管Sarah Britt表示,它历来低估了其审查和修复计划面临的任务。

“我认为作为一个组织我们必须拥有这个组织,并且已经进行了巨大的努力来重组和重新构建未来的计划,以便为其提供足够的资源”,她说。

在一份声明中,该公司向那些收到来自聘用或与AMP协助的顾问提供不适当建议的客户道歉,以及延误确认他们的行为并修复受影响的客户。